Как подать налоговую декларацию в США бесплатно (возврат за 2018 год)

Быстрые ссылки

• Доход ниже $66,000: IRS Free File
• Любой доход: Credit Karma Tax
• Доход выше $66,000: Free Fillable Forms

Важное: крайний срок подачи декларации за 2018 год — 15 апреля 2019 года. Если вы опоздаете, рассмотрите подачу запроса на продление или подачу как можно скорее, чтобы минимизировать штрафы и проценты.

Обзор вариантов

Ниже — подробное объяснение вариантов, когда они подходят, какие у них ограничения и как ними пользоваться. Включены практические проверки, чек‑листы и рекомендации для типичных ситуаций.

Доходы ниже $66,000: IRS Free File

Если ваш AGI не превышает $66,000, вы имеете право воспользоваться IRS Free File. Это партнерская программа IRS с коммерческими разработчиками: TurboTax, H&R Block, TaxAct, TaxSlayer и другими. Ключевая деталь: чтобы получить бесплатную версию, нужно перейти через страницу IRS Free File Software Offers — прямой переход на сайт разработчика обычно не активирует специальное предложение.

Как это работает:

• Перейдите на сайт IRS Free File и нажмите Lookup Tool (инструмент подбора).
• Введите сведения о возрасте, доходе и штате.
• Сайт подскажет, какие программы вы можете использовать бесплатно и какие поддерживают подачу по штату.

Ограничения примеров:

• TurboTax через Free File может разрешать бесплатную федеральную подачу только при AGI до $34,000 в некоторых предложениях.
• H&R Block через Free File покрывает людей с AGI до $66,000 и возрастом, например, от 17 до 51 года в определённых предложениях.

Важно читать условия каждой партнёровской страницы. Не все версии Free File включают подачу по штату.

Любой доход: Credit Karma Tax

Credit Karma предлагает полностью бесплатную налоговую программу как для федеральной, так и для штатной декларации без ограничений по доходу. Компания зарабатывает на персонализированных предложениях финансовых продуктов, а не на платных апселлах в налоговом софте.

Что важно знать про Credit Karma Tax:

• Полностью бесплатная федеральная и штатная подача для поддерживаемых ситуаций.
• Не поддерживает часть сценариев: частично- или многштатные декларации, декларации нерезидентов штатов, иностранный налоговый кредит и другие сложные случаи.
• Программа относительно молодая — в интернете встречаются единичные жалобы. Рекомендуется проверить итоговые суммы в другой программе (можно бесплатно загрузить данные в просмотре) перед окончательной подачей.

Если результаты совпадают в двух разных инструментах, вероятность ошибки мала.

Доходы выше $66,000: Free Fillable Forms

Free Fillable Forms — это электронные заполняемые версии бумажных форм IRS. Они подходят людям, которые:

• Уверенно работают с формами IRS и знакомы с заполнением 1040 и приложений;
• Имеют относительно простые декларации, без сложных кредитов и множества приложений.

Плюсы:

• Бесплатно для любого уровня дохода (федеральные формы).
• Поддерживаются базовые вычисления и e-file, так что печатать и отправлять по почте не обязательно.

Минусы:

• Не включает помощь со штатными декларациями — за штатную подачу придётся искать сторонний сервис.
• Не автоматизирует многие сложные сценарии и кредиты. Для самозанятых, владельцев бизнеса с расходами, многочисленных K‑1, доходов из-за границы или нестандартных кредитов лучше использовать специализированный софт или налогового специалиста.

Когда какой вариант лучше: простая диаграмма принятия решения

flowchart TD
  A[Начало: готовите декларацию за 2018] --> B{Ваш AGI <= $66,000?}
  B -- Да --> C[Перейдите на IRS Free File и используйте Lookup Tool]
  B -- Нет --> D{Вам нужна поддержка штата или сложные формы?}
  D -- Нет --> E[Попробуйте Credit Karma Tax]
  D -- Да --> F[Если комфортно с формами: Free Fillable Forms]
  F --> G[Иначе: платные программы 'TurboTax, H&R Block' или налоговый профессионал]
  E --> G
  C --> G

Практическая проверка перед подачей — чек‑лист

Общий чек‑лист перед окончательной подачей:

• Убедитесь, что использовали официальный переход с IRS Free File (если претендуете на Free File).
• Сравните итоговый налог/возврат в двух разных программах, если используете бесплатный новый сервис.
• Проверьте, поддерживает ли выбранный инструмент штатную подачу (если требуется).
• Подготовьте копии W‑2, 1099, документов по ипотеке, образовательных кредитов и доказательств удержаний.
• Проверьте корректность SSN/ITIN, адреса и банковских реквизитов для direct deposit.

Роль‑ориентированные чек‑листы:

• Одинокий налогоплательщик с зарплатой без инвестиций:

  • W‑2 получены и совпадают суммами.
  • Выбран стандартный вычет или подготовлены записи для детализированных вычетов.

• Самозанятый/фрилансер:

  • Собраны 1099‑MISC/1099‑NEC и записи расходов.
  • Проверены SE налог и возможные вычеты на домашний офис.

• Владельцы малого бизнеса/партнёрств:

  • Подготовлены K‑1 и отчеты доходов.
  • Убедились, что выбранный сервис поддерживает нужные приложения.

• Студенты и молодые налогоплательщики:

  • Проверили образовательные кредиты (Form 1098‑T).
  • Учтены доходы по работе и возможные удержания.

Когда бесплатные варианты не подходят — альтернативы

• Сложные ситуации: доходы из-за границы, множественные K‑1, нестандартные налоговые кредиты, бизнес с товарооборотом и записями — лучше платный софт или налоговый профессионал.
• Если хотите максимальную поддержку и интерфейс — платные версии TurboTax или H&R Block обычно дают пошаговый интерфейс и поддержку форм, но за это придётся заплатить.
• Для штатной подачи поиск на сайте налоговой службы вашего штата может выявить бесплатные варианты или указать инструкции по подаче на бумаге.

Небольшая методология проверки корректности

1. Заполните декларацию в одном инструменте до стадии предварительного расчёта.
2. Экспортируйте или вручную перенесите ключевые суммы (AGI, налоги к уплате/возврат) в другой инструмент.
3. Сравните итоговые значения. Если расхождения небольшие, проверьте идентичность введённых данных. Если значительные — разберите, какие линии форм различаются.
4. При сомнениях обратитесь к инструкциям к конкретной форме IRS или к профессионалу.

Факты и ориентиры

• Порог участия в IRS Free File для 2018: AGI $66,000.
• Крайний срок подачи декларации за 2018: 15 апреля 2019 года.
• Некоторые партнёрские Free File‑предложения имеют более низкие AGI‑пороги (например, $34,000 у отдельных предложений TurboTax).

Частые ошибки и как их избегать

• Ошибка: переход на сайт разработчика напрямую. Решение: всегда начинать с IRS Free File при претензии на бесплатную версию.
• Ошибка: не учитывать ограничение на поддержку штатной декларации. Решение: заранее проверить, поддерживается ли ваш штат.
• Ошибка: слепое доверие к новому инструменту без проверки. Решение: сверить итоговые суммы в другом сервисе.

Примечание: в этом материале не приводятся индивидуальные налоговые советы. При сложных налоговых ситуациях консультируйтесь с лицензированным налоговым специалистом.

Критерии приёмки

Проверьте, что перед отправкой декларации вы:

• Заполнили все обязательные поля и проверили SSN/ITIN;
• Сравнили итоговый налог или возврат в минимум двух источниках (если используете бесплатный новый сервис);
• Убедились, что выбрана правильная форма подачи (электронно или бумажно);
• Сохранили копию заполненной декларации и подтверждение отправки.

Рекомендации по безопасности и конфиденциальности

• Используйте только официальные сайты IRS или проверенные приложения с хорошими отзывами.
• Не отправляйте налоговые формы по электронной почте в незашифрованном виде.
• Храните копии деклараций и подтверждений e‑file в защищённом месте на случай вопросов от IRS.

Краткое руководство по действиям (SOP)

1. Подготовьте все документы: W‑2, 1099, 1098, доказательства вычетов.
2. Оцените ваш AGI и сложность декларации.
3. Если AGI <= $66,000: начните с IRS Free File и запустите Lookup Tool.
4. Если AGI > $66,000: проверьте Credit Karma Tax на предмет поддержки вашей ситуации. Если не подходит — Free Fillable Forms или платный софт.
5. Перед финальной подачей сравните результаты в другом сервисе.
6. Подайте декларацию и сохраните подтверждение e‑file.

Резюме

• IRS Free File позволяет многим налогоплательщикам подать бесплатную декларацию через партнёров IRS, но нужно начать с сайта IRS.
• Credit Karma Tax — бесплатный вариант для федеральной и штатной подачи при поддерживаемых ситуациях; стоит сверить расчёты в другом сервисе.
• Free Fillable Forms подходит для тех, кто комфортно работает с бумажными формами и хочет бесплатную электронную подачу.
• Для сложных случаев используйте платный софт или консультанта.

Короткие ключевые советы: начните с IRS Free File, проверяйте поддержку штата, сверяйте итоговые суммы в двух источниках и храните подтверждения отправки.

Итоговый список действий: подготовьте документы, выберите инструмент по своему AGI и ситуации, заполните и сверяйте, подайте и сохраните доказательства.